Lincoln Financial Group (NYSE: LNC), 2024 Üçüncü Çeyrek Kar Açıklamasında, iki yılı aşkın müddettir en yüksek çeyrek yararını göstererek güçlü bir finansal performans sergiledi. Şirket, tüm iş segmentlerindeki güçlü sonuçların tesiriyle 358 milyon dolar yahut pay başına 2,06 dolar düzeltilmiş faaliyet geliri açıkladı. Fortitude Re sürecinin gerçeğe uygun bedel üzerindeki tesiri nedeniyle 562 milyon dolarlık net ziyana karşın, Lincoln Financial stratejik istikameti ve gelecekteki karlılığı konusunda optimist görünüyor.

Önemli Noktalar

• Düzeltilmiş faaliyet geliri 358 milyon dolara ulaşarak iki yılı aşkın müddettir en yüksek düzeye çıktı.

• Grup müdafaa yararları yıllık bazda iki katından fazla artarken, yıllık gelir çıkarları %15 arttı.

• Toplam yıllık gelir satışları 3,4 milyar dolara yükseldi, bu evvelki yıla nazaran yaklaşık %25’lik bir artış.

• Şirket, pazar tanınırlığını artırmak için yenilenmiş bir marka tanıttı.

• Lincoln Financial, %420’nin üzerinde bir risk bazlı sermaye oranı ile güçlü bir sermaye konumunu koruyor.

• Fortitude Re süreci nedeniyle net ziyan olmasına karşın, satış büyümesi ve karlılık için görünüm olumlu.

Şirket Görünümü

• Grup ve emeklilik işlerini büyütme, yıllık gelir tekliflerini çeşitlendirme ve hayat sigortası işini risk paylaşımlı eserlere gerçek yine yönlendirme planları.

• Sürdürülebilir büyüme, operasyonel verimlilik ve paydaşlar için uzun vadeli bedel yaratmaya vurgu.

• Kaldıraç oranını azaltmaya ve 2025’te akışların beklendiği Bermuda iştiraki Alpine aracılığıyla reasürans kapasitesini artırmaya odaklanma.

Olumsuz Noktalar

• Çeyrek için 562 milyon dolar net ziyan, öncelikle Fortitude Re süreciyle ilgili gerçeğe uygun bedeldeki değişikliklerden kaynaklanıyor.

• Hayat Sigortası faaliyet geliri, büyük hasarlardan kaynaklanan yüksek vefat oranlarından etkilenerek 14 milyon dolara düştü.

Olumlu Noktalar

• Grup faaliyet geliri rekor düzeye ulaşarak 110 milyon dolar oldu.

• Yıllık gelirler 300 milyon dolar faaliyet geliri üretti, hesap bakiyeleri yaklaşık %13 artarak 165 milyar dolara yükseldi.

• Emeklilik Plan Services 44 milyon dolar faaliyet geliri bildirdi, 651 milyon dolarlık güçlü net akışla.

• Yatırım portföyü %97 yatırım derecesinde ve %6,4’lük yeni para getirisi ile yüksek kalitesini koruyor.

Eksikler

• Mevsimsel masraf artışı, fakat şirket verimliliğe yönelik sarfiyatları yönetiyor.

Soru-Cevap Öne Çıkanlar

• Yönetim, özgür nakit akışı dönüşüm iyileştirmelerini ve borç geri ödemesi ve kaldıraç azaltma dahil öncelikleri tartıştı.

• Lincoln Financial, mevcut bloklardan nakit akışını artırmayı hedefleyerek GUL blokları için ek reasürans mutabakatları planlamıyor.

• Şirket, pazara yeni rakipler girse bile stratejileri ve pazar konumlandırması konusunda optimist.

Lincoln Financial Group’un üçüncü çeyrek çıkar açıklaması, kısa vadeli zorlukları yönetmek ve uzun vadeli stratejik büyümeye yatırım yapmak ortasında istikrar kuran bir şirket resmi çizdi. Yenilenmiş bir marka ve sağlam bir sermaye temeli ile şirket, rekabetçi ortamda yol almaya ve karlı büyüme yörüngesini sürdürmeye hazır görünüyor.

InvestingPro Öngörüleri

Lincoln Financial Group’un güçlü üçüncü çeyrek performansı, InvestingPro’dan elde edilen kıymetli metrikler ve öngörülerle destekleniyor. Şirketin 2024 ikinci çeyrek itibariyle son on iki ay için 3,65 olan Fiyat / Kar Oranı ve 4,57 olan F/K Oranı (Düzeltilmiş), pay senedinin nispeten düşük bir yarar çarpanıyla süreç gördüğünü gösteriyor ve bu InvestingPro İpuçlarından biriyle uyumlu. Bu değerleme, şirketin son yarar büyümesi göz önüne alındığında, bilhassa kıymet yatırımcıları için cazip olabilir.

Şirketin %5,36’lık temettü getirisi, bilhassa Lincoln Financial’ın 54 yıl boyunca kesintisiz temettü ödemelerini sürdürdüğünü vurgulayan bir InvestingPro İpucu ışığında dikkat cazibeli. Kar açıklamasında belirtilen şirketin güçlü sermaye konumu göz önüne alındığında, hissedar getirilerine olan bu uzun vadeli bağlılık, gelir odaklı yatırımcılar için inanç verici olabilir.

Başka bir InvestingPro İpucu, Lincoln Financial’ın pay fiyatının son altı ay içinde kıymetli bir artış gösterdiğine işaret ediyor. Bu, birebir devir için %26,79’luk fiyat toplam getirisini gösteren InvestingPro Verisi ile doğrulanıyor. Pay senedinin mevcut fiyatı birebir vakitte 52 haftalık yüksek bedelinin %96,08’inde süreç görüyor. Bu metrikler, şirketin son performansına ve görünümüne yönelik güçlü piyasa inancını gösteriyor.

InvestingPro’nun Lincoln Financial için 11 ek ipucu sunduğunu belirtmek kıymetli; bu, yatırımcılara şirketin finansal sıhhati ve pazar pozisyonu hakkında daha kapsamlı bir tahlil sağlıyor. Daha derin öngörüler arayanlar için, InvestingPro’daki bu ek ipuçlarını keşfetmek, şuurlu yatırım kararları almada pahalı olabilir.

Bu makale yapay zekanın takviyesiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Kural ve Şartlar kısmımıza bakın.