Piraeus Financial Holdings S.A. (TICKER: PIRAEUS), 2024’ün birinci dokuz ayında rekor finansal performans rapor etti. CEO Christos Megalou, 932 milyon Avro normalleştirilmiş net kâr açıkladı.

Banka, yıllık bazda değerli bir artış gösterdi ve yalnızca üçüncü çeyrekte 320 milyon Avro kâr elde etti. Dokuz aylık periyot için pay başına yarar 0,72 Avro’ya yükseldi ve yıl sonu maksadı 0,90 Avro’yu aşmak olarak revize edildi.

Önemli Noktalar

• Piraeus Financial Holdings, 2024’ün birinci dokuz ayında 932 milyon Avro normalleştirilmiş net kâr elde etti.
• Normalleştirilmiş pay başına çıkar 0,72 Avro’ya yükseldi ve tam yıl için 0,90 Avro’yu aşma gayesi güncellendi.
• Banka, maddi özkaynak getirisi %18 ve net gelirde %9 artış rapor etti.
• Takipteki alacaklar (NPE) oranı %3,2’ye düşürüldü ve yıl sonuna kadar %3’ün altına indirme maksadı konuldu.
• Toplam yönetilen varlıklar, güçlü yatırım fonu satışlarıyla desteklenerek 11 milyar Avro’ya ulaştı.
• Bankanın CET1 oranı %14,7’ye yükseldi ve 2025 için %50 temettü dağıtım oranı planlanıyor.
• Neobank snappi’nin 2025’in ikinci çeyreğinde lansmanı bekleniyor ve beş yıl içinde 200 milyon Avro’nun üzerinde gelir hedefleniyor.

Şirket Görünümü

• Bankanın performans gösteren kredi portföyünün Aralık 2024’e kadar 33 milyar Avro’ya genişlemesi bekleniyor.
• 2025-2027 için ayrıntılı iş planı gelecek yılın başında açıklanacak.
• Banka, güçlü bir bilanço korurken büyümeyi teşvik etmek için sermaye dağıtımına odaklanmaya devam ediyor.

Olumsuz Noktalar

• Mortgage piyasası, artan perakende gayrimenkul fiyatlarına karşın mortgage kredilerinde %1’lik bir düşüşle zorluklarla karşı karşıya kaldı.
• Banka, dördüncü çeyrek için 40 milyon Avro yine yapılandırma maliyeti öngörüyor.

Olumlu Noktalar

• Piraeus Bank, Net Faiz Geliri (NII) için rehberliği düzgünleştirdi ve 100 milyon Avro ile 125 milyon Avro ortasında bir artış öngörüyor.
• Perakende ve KOBİ dallarına odaklanarak 3,5 milyar Avro’luk kredi genişleme potansiyeli.
• Ertelenmiş Vergi Kredisi (DTC) amortismanını hızlandırma planları, daha yüksek temettü ödemelerine yol açabilir.

Eksikler

• 2026 için spesifik bir rehberlik sağlanmadı.
• Banka, 3,5 milyar Avro’luk potansiyel kredi genişlemesini şimdi ticari bir gerçeklik olarak gerçekleştirmedi.

Soru-Cevap Öne Çıkanlar

• Net Faiz Marjı (NIM), swapların nakde çevrilmesi ve tahvil portföyü değişiklikleri nedeniyle faiz oranlarına daha az hassas hale geldi.
• Temettü ödemelerinin artması bekleniyor ve 2024 dağıtım stratejisinde kıymetli bir geri alım bileşeni olacak.
• Beklenen risk maliyeti 60 baz puan olarak öngörülüyor ve gelecekte Avrupa ortalamalarına daha yakın hale getirme hedefleniyor.

Piraeus Financial Holdings, son kar davetinde güçlü finansal büyüme ve stratejik planlama gösterdi. Kârlarda değerli bir artış ve gelecek için güçlü bir görünümle banka, daima büyüme ve hissedar bedeli yaratma konusunda âlâ bir pozisyonda bulunuyor.

Neobank snappi’nin lansmanı, önümüzdeki yıllarda bankanın gelir akışlarına katkıda bulunması beklenen stratejik teşebbüsler ortasında yer alıyor. Yöneticiler, sürdürülebilir kârlılık ve Avro Bölgesi’ndeki varlıklarını güçlendirmek için potansiyel satın almalara odaklanarak sermaye dağıtımı konusunda disiplinli bir yaklaşım sergilemeye devam ediyor.

InvestingPro Öngörüleri

Piraeus Financial Holdings S.A.’nın etkileyici finansal performansı, piyasa bilgilerine ve analist perspektiflerine yansıyor. InvestingPro bilgilerine nazaran, şirketin piyasa bedeli 4,77 milyar dolar olup, finansal daldaki değerli varlığını vurguluyor. Şirketin 4,02’lik F/K oranı, payın nispeten düşük bir kar çarpanıyla süreç gördüğünü gösteriyor ve bu durum InvestingPro İpuçlarından biri olan “Düşük çıkar çarpanıyla süreç görüyor” tabiriyle uyumlu.

Kazanç raporunda vurgulanan şirketin güçlü kârlılığı, InvestingPro datalarında de destekleniyor. 2024’ün üçüncü çeyreği prestijiyle son on iki ayda 3,03 milyar dolar güçlü gelir ve birebir periyotta %23,02’lik dikkat cazip bir gelir büyümesi gösteriyor. Bu büyüme trendi, güçlü ekonomik ortam göz önüne alındığında bilhassa etkileyici.

Bir InvestingPro İpucu, analistlerin şirketin bu yıl kârlı olacağını öngördüğünü belirtiyor ve bu, makalede rapor edilen rekor finansal performansla dengeli. İpucu ayrıyeten şirketin son on iki ayda kârlı olduğunu belirterek, yarar davetinde sunulan olumlu finansal anlatıyı güçlendiriyor.

%1,54’lük temettü randımanı ve 2024’ün üçüncü çeyreği prestijiyle son on iki ayda %552,27’lik dikkat alımlı temettü büyümesi, şirketin hissedarlara paha döndürme taahhüdünü yansıtıyor ve bu, kar davetinde artan temettü ödemeleri ve potansiyel pay geri alımları hakkındaki tartışmayla uyumlu.

InvestingPro’nun burada bahsedilenlerden daha fazla ipucu sunduğunu belirtmek değerlidir ve yatırımcılara Piraeus Financial Holdings hakkında daha kapsamlı bir tahlil sağlar. Şirketin finansalları ve piyasa pozisyonu hakkında daha derinlemesine bir inceleme yapmak isteyenler için InvestingPro’da 10 ipucu daha mevcut.

Bu makale yapay zekanın dayanağıyla oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Kaide ve Şartlar kısmımıza bakın.